信用卡发卡、增额及交易管控措施调整

信用卡发卡、增额及交易管控措施调整

近日,中国银行发布关于调整信用卡发行、增信、交易管控措施的公告。

信用卡发卡、增额及交易管控措施调整

公告显示,根据监管要求,自2021年6月20日起,对信用卡发行、增加和交易控制措施进行了如下调整:

持卡人有下列情形之一的:

(一)信用状况恶化;(二)未按时偿还信用卡、个人贷款;(三)签订信用卡个性化分期还款协议;(四)使用诈骗方式申领、使用信用卡;(五)信用卡使用过程中存在套现、资金流向异常等异常交易行为;(六)已向法院提交破产申请;(七)存在其他违法违规行为。

中行有权采取以下部分或全部风险控制措施,包括但不限于:(1)变更持卡人账户状态;如(二)限制持卡人的消费及取现交易;(三)不再为持卡人办理新发卡、增额、分期等业务。持卡人信用状况恢复,我行有权直接取消上述部分或全部风险控制措施。

值得注意的是,去年11月,监管部门通报,要求银行加强对信用卡异常交易的监控。有效监控和识别套现行为,加强对关注套取积分、通过第三方支付机构套现、一人为多人代还欠款等行为风险,强化管控措施力度。.信用卡境外交易的控制。此外,监管需要严格的交易规则。正确设置收单商户识别码,不要将信用卡作为发放业务贷款的渠道,防止员工利用职务之便获取不正当利益。

在信用卡分期资金流向管控方面,监管要求重点加强大额透支和现金分期业务的资金流向管控,及时归集有效资金使用凭证,防止资金违规流入房地产市场等非消费领域。

跨境支付服务提供商Skyee获得了Lacarra的战略投资。

支付圈消息:2021年6月22日,跨境支付服务商Skyee宣布获得第三方支付公司Lacarra的战略投资。天合首席执行官林建表示:天合赢得了对拉卡拉的战略投资,这不是一蹴而就的。经过长时间的磨合与合作,双方经过深入了解和业务交流,达成共识。未来,Skyee将继续.

信用卡发卡、增额及交易管控措施调整

今年以来,信用卡风险控制不断升级。2月,邮储银行宣布对信用卡非消费类交易进行集中管控,从3月31日起正式关闭信用卡烟草代扣交易和MCC(商户类别代码)为4458的烟草批发交易。同月,建设银行发布公告,建行信用卡不得在境内房地产商户交易(MCC为1520、1771、7013,或贝尚广深等重点区域实际接受房地产交易的其他商户);不交易国内房地产税的商家;境内寿险商户每日累计交易金额不得超过10万元;国内烟草商家(MCC为4458)年度累计交易金额超过100万元不能使用我行信用卡。

信用卡发卡、增额及交易管控措施调整

此外,信用卡额度调整被视为银行加强风险控制的重要手段之一。今年以来,包括工行、光大银行、中信银行在内的多家银行相继进行了大规模减持。

信用卡发卡、增额及交易管控措施调整

银行频繁出手的背后,一场针对信用卡乱象的整治风暴正在不断加码。实际上,银行加强风控也是大势所趋。

央行最新发布的《2021年第一季度支付体系运行总体情况》显示,一季度末,信用卡和借记卡使用数量合计7.84亿张,环比增长0.84%。银行卡信贷总额19.64万亿元,较上月增长3.59%;银行卡未偿信贷余额7.99万亿元,较上月增长1%。卡卡银行平均授信额度2.5万元,授信利用率40.69%。信用卡逾期半年累计892.2亿元,较上月增长6.39%,占信用卡应付余额的1.12%。

据不完全统计,截至2020年底,除部分银行外,大部分银行信用卡不良率均有所上升。其中,增幅最大的是渤海银行,不良信用卡率为6.26%,较上年上升3.93个百分点。

平安、中信、兴业、浦发银行信用卡贷款不良率分别为2.16%、2.38%、2.16%、2.52%,较上年末分别上升0.5、0.64、0.69、0.22个百分点。建行和招商银行信用卡不良率仍在2%以下,分别为1.40%和1.66%,分别上升0.37和0.31个百分点。

分析师认为,信用卡控制了upg

原创文章,作者:老贾,如若转载,请注明出处:https://www.jiaifang.com/04/3034.html

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