2020年多家银行收紧信用卡交易风控2022年1月6日新补充

2020年多家银行收紧信用卡交易风控2022年1月6日新补充

2022年,多家银行收紧信用卡交易风险管控,发布公告明确信用卡资金用途,明确禁止使用信用卡套现。

7月11日,平安银行发布公告:公告指出,持卡人不得以套现、欺诈、恶意开票等任何非法或虚假消费套取银行信贷资金、积分、权益、奖品或增值服务。持卡人不得以任何欺诈手段或非法工具恶意获取权利或利益;信用卡透支应在消费领域使用,但不能在证券市场、生产经营、房地产开发投资等非消费领域使用。

8月11日,光大银行发布公告:公告指出,个人信用卡仅供持卡人日常消费使用,信用卡资金不得用于生产经营、固定资产投资、股权投资、套现等非消费领域,包括购房、投资、理财、股票、其他股权投资等禁止领域。

9月3日,中国银行发布公告:中国银行发布公告称,个人信用卡透支资金应用于消费领域,不得用于生产、经营、投资等非消费领域,包括但不限于房地产、证券投资、财富管理、其他股权投资等禁止领域,不得违规用于套现。如果涉及非法用卡,银行有权采取风险控制措施。

9月9日,华夏银行发布公告:公告指出,个人信用卡仅供持卡人日常消费使用,信用卡资金不得用于生产经营、固定资产投资、股权投资、套现等非消费领域,包括购房、证券投资、财富管理、其他股权投资等禁止领域。

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9月11日,农行发布公告:公告称,持卡人信用卡透支资金仅用于日常消费,不得用于购房、投资、生产经营等非消费领域(国家法律法规允许的除外)或涉嫌违反国家外汇管理相关规定的领域。个人信用卡客户和特约商户不得有欺诈、诈骗、取现、不真实交易等违法违规行为。

9月14日,兴业银行公告:公告称,不得通过非正规交易渠道或虚假手段恶意获取银行信贷资金、积分、权益。个人信用卡透支应用于消费领域,不得用于生产经营、投资理财、房地产、证券市场等非消费领域。当持卡人的信用卡交易被监管禁止或银行认定存在风险特征时,银行有权在不事先通知或未经持卡人同意的情况下,采取警示、调整授信额度、冻结账户等风险控制措施。

北京9月18日,北京银行公告:银行发布公告称,个人信用卡透支资金仅用于日常消费用途,不得用于以非法手段提取现金,不得用于生产、经营、投资等任何非消费活动(包括但不限于购买股票、证券、期货、理财产品等金融产品、购买房屋或从事房地产业务等)。),或用于借钱获取非法收入,或用于国家法律、政策和监管机构禁止的其他限制领域。

10月12日,广发银行公告:信用卡只能用于消费领域,不能套现或用于生产经营、投资(包括但不限于购买房地产、股票、期货、理财产品等)等非消费领域。),偿还债务,借贷等等。如果您持有我们的信用卡在非消费领域进行交易,可能会导致交易失败。为了保证诺玛

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原创文章,作者:贾方玩卡,如若转载,请注明出处:https://www.jiaifang.com/04/20489.html

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