4月29日，中国人民银行郑州中心支行行政处罚公示表显示，第三方支付公司瑞银信因9项违法行为被罚款680.5万元。这是继4月3日被央行深圳中心支行罚款6124万元后，不到一个月再次被罚款。
图片：央行网站
今年以来，瑞银新在不到半年的时间里收到了4张罚单，罚款总额高达8616.23万元。
事实上，近年来，央行多次从反洗钱入手，对第三方支付公司的违规行为进行整改。易观金融行业资深分析师王鹏博表示：“监管部门此举是为了维护支付市场的健康生态，对同行业合规发展的公司也更公平。”
4月29日，“央行郑州中心支行”公布的行政处罚公示表显示，瑞士瑞信银行违法行为的具体类型包括：
1.未按规定实施资格审查的；
2.未按要求履行收购业务本地化经营管理职责的；
3.未按规定培训特约商户的；
4.未按要求发送收单交易信息；
5.未采取有效管理措施导致特约商户非法使用受理终端的；
6.未按规定管理外包业务；
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7.未按规定履行客户身份识别义务的；
8.未按规定提交大额交易和可疑交易报告的；
9.与身份不明的客户进行交易。
同时，时任深圳市瑞银信信息技术有限公司河南分公司负责人韦杰被罚款11万元，时任深圳市瑞银信信息技术有限公司河南分公司负责人陈安被罚款9.5万元。
从今年年初开始，瑞银新在不到半年的时间里就收到了4张门票。
1月10日，央行重庆营业管理部开出的罚单显示，瑞银信重庆分行违反相关反洗钱规定，被罚809.5万元。
同日，央行杭州中心支行开出罚单。瑞银信浙江分行因违反清算管理规定，被央行杭州中心支行依据《中国人民银行法》予以警告，没收违法所得502.77万元，并处罚款499.46万元。罚没总额1002.23万元。
4月3日，因五类违法行为，央行深圳中心支行对瑞银信处以6124万元罚款。加上这一处罚，瑞银信今年已被罚款高达8616.23万元。仅仅五个月，他就受到了惩罚。瑞银信如何回应？记者多次致电瑞银信深圳总部，均无人接听。
易观金融行业资深分析师王鹏博对《每日经济新闻》记者分析：“处罚金额与利润成正比。如果支付公司继续合规经营，这些处罚对其后续发展的影响不会很大。”
资料显示，瑞银信成立于2008年，法定代表人为韩伟。瑞士瑞信银行有两个股东：深圳市富邦结算信息服务有限公司，持股比例为3%；深圳市瑞荣鑫信息技术有限公司，持股比例97%。从股权渗透来看，瑞银鑫背后的大股东是山东瑞银鑫实业有限公司
据央行官网显示，瑞士瑞信银行2014年7月实现《支付业务许可证》，业务类型为全国手机支付、银行卡收单。然而，2022年，瑞士瑞信银行失去了在安徽、内蒙古和宁夏的银行卡收单业务。
来源：国家商报
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