环迅支付庆幸未到牌照续展期2022年1月1日发布

环迅支付庆幸未到牌照续展期2022年1月1日发布

2022年7月12日,中国人民银行上海市分行(以下简称“央行上海市分行”)发行新票。讯孚信息科技有限公司(以下简称“环讯支付”)因违反支付业务规定,被央行上海分行给予警告,没收违法所得968.68116万元,并处罚款4970.7245210万元,合计5934.05637万元。对公司负责人给予警告,并处以罚款。这一次的罚款金额达到了付票史上的最高水平,所以环迅应该庆幸牌照没有换。

据了解,环讯支付持有的牌照有互联网支付、手机支付、固定电话支付、银行卡收单。除银行卡收单外,业务范围限于江苏省、浙江省、山东省、福建省、天津市,其他业务范围为全国。

值得注意的是,环迅支付的银行卡收单业务此前覆盖全国,但2016年5月3日续费后,只剩下江苏、浙江、山东、福建、天津五地。在央行公布的续卡指令中,环迅支付主动终止江苏、浙江、山东、福建、天津以外的银行卡收单业务。

此外,环迅支付作为最早获得支付牌照的公司之一,也拥有货币兑换业务。但由于监管部门发现互联网支付和移动支付都是按渠道划分的,只有货币兑换是按业务类型划分的,而在线支付和移动支付都涉及货币兑换,存在重复,因此没有再次发放该营业执照。

除此处罚外,环迅支付此前也多次被央行处罚。

电动POS机正常吗?使用个人信用卡安全吗?

环迅支付庆幸未到牌照续展期2022年1月1日发布

首先要明确的是,“电销POS机”是违法的!央行发布银发〔2019〕85号文件《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型犯罪的通知》

2016年10月13日,环迅支付因2015年1月1日至2015年12月31日未按照《非金融机构支付服务管理办法》(中国人民银行令〔2010〕第2号)第六条的规定履行反洗钱义务,被中国人民银行福州市支行罚款22万元、罚款1.5万元。

2017年8月21日,环讯支付因违反支付业务规定,被中国人民银行上海市分行罚款150万元。

2022年7月31日,环迅支付未按要求履行客户身份识别义务;未按规定保存客户身份信息和交易记录;未按规定提交可疑交易报告;与不明身份客户交易被中国人民银行上海分行罚款170万元。

此外,近期,环迅支付因商户审查不严被用户上报央行。据央行介绍,快速支付存在未能有效核实特约商户经营情况、未落实风险管控措施、签约商户资金结算至其支付账户、资金在不同银行支付账户和结算账户之间转移等问题,违反了《银行卡收单业务管理办法》、《非银行支付机构网络支付业务管理办法》的相关规定。

此外,2022年初,环迅支付还涉嫌为某全国性超大型连环诈骗平台提供转账渠道,该案诈骗金额达6287.6万元。早在2017年,环讯支付就涉嫌为赌博提供支付渠道。

在各种违规之下,加上今年强监管进一步落实,——85号通知下发,目前环迅支付最大罚单也就不足为奇了,或许以后会有更多的支付机构曝光更大的罚单。

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原创文章,作者:贾方玩卡,如若转载,请注明出处:https://www.jiaifang.com/04/19172.html

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