最近，行业内再次报道了团伙盗窃事件。据悉，大庆地区至少已有数十名代理人被转移，涉及多家支付机构，怀疑是同一批犯罪分子。收货地址为广州，同一批次卡同时交易。据说，不完全统计显示，目前最低盗窃量为130万。目前，警方已立案调查。
众所周知，关于盗刷的新闻并不少见，甚至有些代理商因盗刷而遭受的损失高达上千万。
pos机被盗会导致拒付，对商家、POS代理、支付公司、银行等行业参与者造成直接经济损失。
偷窃和拒绝付款是所有支付公司和pos代理最大的担忧，这是一个比得不到利润更可怕的风险。芬润没拿到，最多也没赚到什么钱，被偷的刷子不肯还，很有可能血本无归！以下是偷窃和刷空头支票的基本套路。掌握之后，就可以预防99%的风险。
套路一：团伙作案
有一种拒付，是团伙式的犯罪活动。主要方式是几个人以商家的名义联合申请POS机，然后恶意拒绝支付，然后立即找其他支付公司的业务员进行切机，以可复制的方式作案。对于这种方式，目前还没有很好的根除方案，特工只能通过其他渠道获取罪犯的身份信息数据库来消除。
拒付常见原因：
1.未授权方使用持卡人的信用卡进行购买。
2.商家未能提供有效的交易凭证。
3.商家超过规定期限提供有效证明的。
4.持卡人的实际消费地点与消费凭证的地点不符。
2022年支付行业发展趋势分析显示，POS机市场前景依然光明。
这两年在中国可以说是支付行业发展最快的时代，从传统模式到3.0模式，从高门槛到现在的基本零门槛。尤其是在移动支付方面，中国完全走在了全球行业的前列，成为了最大的市场。
5.同一商户、同一终端、同一商品用同一张卡进行了多次支付。
调单过程中出现哪些情况，会被拒付？
6.无法提供持卡人签署的购买订单，或未在规定时间内提供交易凭证。
7.商家名称不匹配，即收据中的商家名称与系统中注册的不匹配。
8.收据保管不当，模糊不清。建议交易回单保存2年以上，防止回单转移，商务朋友要注意保管方式。
9.持卡人伪造签名或签名过于简单。
10.持卡人的签名会阻止收据上的序列号(参考号的最后六位数字)或订单号。
套路二：诈骗，发起调单，实行拒付
还有一个常见的套路，就是不法分子利用漏洞，让商家无法保存订单或者订单上的签名不是持卡人的名字，然后向银行发起转账指令。由于商家无法提供购买订单，银行将退款给持卡人。
(转账指令：持卡人向银行申请转账一定期限的采购订单回单。银行会向商家索要这张订单。如无或上述信息，如签名、持卡人信息有误，或逾期未处理，银行将立即冻结资金180天。在此期间，如果持卡人拒绝向银行付款，银行将把钱退还给持卡人)
此类欺诈行为的针对建议是：
教育商家确保持卡人在购物单上签字并妥善保管，最好查询一下持卡人的身份信息是否与银行卡一致。一般低于300元的小额交易不会发生这种订单转账，所以商家可以在大额交易时要求持卡人出示，并拍照或录像增加交易的真实性。
如商户被冻结，应尽快办理，不得拖延，剩余交易签约回单等凭证(发票、视频均可拍摄
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