业内再次传出团伙盗刷事件,涉及多家支付机构,疑似同一伙犯罪份2022年1月新版

业内再次传出团伙盗刷事件,涉及多家支付机构,疑似同一伙犯罪份2022年1月新版

最近,行业内再次报道了团伙盗窃事件。据悉,大庆地区至少已有数十名代理人被转移,涉及多家支付机构,怀疑是同一批犯罪分子。收货地址为广州,同一批次卡同时交易。据说,不完全统计显示,目前最低盗窃量为130万。目前,警方已立案调查。

众所周知,关于盗刷的新闻并不少见,甚至有些代理商因盗刷而遭受的损失高达上千万。

pos机被盗会导致拒付,对商家、POS代理、支付公司、银行等行业参与者造成直接经济损失。

偷窃和拒绝付款是所有支付公司和pos代理最大的担忧,这是一个比得不到利润更可怕的风险。芬润没拿到,最多也没赚到什么钱,被偷的刷子不肯还,很有可能血本无归!以下是偷窃和刷空头支票的基本套路。掌握之后,就可以预防99%的风险。

套路一:团伙作案

有一种拒付,是团伙式的犯罪活动。主要方式是几个人以商家的名义联合申请POS机,然后恶意拒绝支付,然后立即找其他支付公司的业务员进行切机,以可复制的方式作案。对于这种方式,目前还没有很好的根除方案,特工只能通过其他渠道获取罪犯的身份信息数据库来消除。

拒付常见原因:

1.未授权方使用持卡人的信用卡进行购买。

2.商家未能提供有效的交易凭证。

3.商家超过规定期限提供有效证明的。

4.持卡人的实际消费地点与消费凭证的地点不符。

2022年支付行业发展趋势分析显示,POS机市场前景依然光明。

业内再次传出团伙盗刷事件,涉及多家支付机构,疑似同一伙犯罪份2022年1月新版

这两年在中国可以说是支付行业发展最快的时代,从传统模式到3.0模式,从高门槛到现在的基本零门槛。尤其是在移动支付方面,中国完全走在了全球行业的前列,成为了最大的市场。

5.同一商户、同一终端、同一商品用同一张卡进行了多次支付。

调单过程中出现哪些情况,会被拒付?

6.无法提供持卡人签署的购买订单,或未在规定时间内提供交易凭证。

7.商家名称不匹配,即收据中的商家名称与系统中注册的不匹配。

8.收据保管不当,模糊不清。建议交易回单保存2年以上,防止回单转移,商务朋友要注意保管方式。

9.持卡人伪造签名或签名过于简单。

10.持卡人的签名会阻止收据上的序列号(参考号的最后六位数字)或订单号。

套路二:诈骗,发起调单,实行拒付

还有一个常见的套路,就是不法分子利用漏洞,让商家无法保存订单或者订单上的签名不是持卡人的名字,然后向银行发起转账指令。由于商家无法提供购买订单,银行将退款给持卡人。

(转账指令:持卡人向银行申请转账一定期限的采购订单回单。银行会向商家索要这张订单。如无或上述信息,如签名、持卡人信息有误,或逾期未处理,银行将立即冻结资金180天。在此期间,如果持卡人拒绝向银行付款,银行将把钱退还给持卡人)

此类欺诈行为的针对建议是:

教育商家确保持卡人在购物单上签字并妥善保管,最好查询一下持卡人的身份信息是否与银行卡一致。一般低于300元的小额交易不会发生这种订单转账,所以商家可以在大额交易时要求持卡人出示,并拍照或录像增加交易的真实性。

如商户被冻结,应尽快办理,不得拖延,剩余交易签约回单等凭证(发票、视频均可拍摄

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原创文章,作者:贾方玩卡,如若转载,请注明出处:https://www.jiaifang.com/04/19168.html

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