央行就虚拟货币交易炒作问题约谈部分银行和支付机构2022年1月4日新规则-贾方玩卡笔记

中国人民银行6月21日发布公告称，为打击比特币等虚拟货币交易投机行为，保护人民群众财产安全，近日，中国人民银行相关部门与工商银行等部分银行、支付机构就银行、支付机构为虚拟货币交易投机行为提供的服务进行了谈话。

央行就虚拟货币交易炒作问题约谈部分银行和支付机构

中国人民银行有关部门表示，虚拟货币交易投机扰乱正常经济金融秩序，滋生非法跨境转移资产、洗钱等违法犯罪活动风险，严重侵害人民群众财产安全。近日，中国人民银行为约谈了工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行和支付宝（中国）网络技术有限公司等部分银行和支付机构.虚拟货币交易投机提供服务

中国人民银行有关部门指出，各银行、支付机构必须严格执行《关于防范比特币风险的通知》103010等监管规定，切实履行客户身份识别义务，不得为相关活动提供开户、注册、交易、清算、结算等产品或服务。各机构要对虚拟货币交易所和场外交易商的资金账户进行全面核对和识别，及时切断交易资金支付环节；要分析虚拟货币交易投机的资金交易特征，加大技术投入，完善异常交易监测模型，切实提高监测识别能力；要完善内部工作机制，明确分工，压实责任，确保相关监测处置措施到位。

与会者说，将高度重视此项工作，按照人民银行有关要求，不开展、不参与虚拟货币相关的业务活动，进一步加大排查和处置力度，采取严格措施，坚决切断虚拟货币交易炒作活动的资金支付链路。

各大银行机构回应：不开展、不参与虚拟货币相关业务活动

随后，受访银行和机构纷纷回应。

根据中国工商银行,网站公告，任何机构和个人不得利用工行账户、产品、服务和渠道进行代币发行融资和“虚拟货币”交易。

工行将继续加强监测。一经发现，工行有权采取暂停相关账户交易、销户等管控措施，并向相关部门报告相关信息。

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根据中国农业银行,网站公告，中国农业银行将坚决不开展或参与任何与虚拟货币相关的经营活动，禁止参与虚拟货币交易的客户进入，并加大对客户和资金交易的排查和监控力度。一旦发现相关行为，将立即采取暂停账户交易、终止客户关系等措施，并及时报告相关部门。

根据中国建设银行,建行网站公告，严格执行国家相关监管要求，恪守行业自律承诺，坚决不开展或参与任何与虚拟货币相关的经营活动，坚决不为虚拟货币提供任何开户、注册、交易、清算、结算等金融产品和服务。

任何机构和个人不得利用在中国建设银行开立的账户进行虚拟货币交易资金充值、提现、买卖相关交易充值码等活动，不得通过在中国建设银行开立的账户轻易转移与虚拟货币相关的资金。

建设银行将继续加强对涉及虚拟货币交易的日常监测和排查。一旦发现上述涉及虚拟货币的交易，将立即采取暂停关联账户交易、终止金融服务等措施。发现违反法律法规的线索将立即向有关部门报告。

根据公告

根据中国邮政储蓄银行,兴业银行网站公告，将坚决落实监管部门要求，严禁直接或间接向客户提供虚拟货币相关服务。任何机构和个人不得将在兴业银行开立的账户用于虚拟货币交易资金充值、支取、关联交易充值码买卖等活动，不得通过兴业银行账户转移关联交易资金。

兴业银行将进一步加强业务管理，继续做好客户识别和客户风险分类，运用大数据等创新技术手段，加强对虚拟货币交易资金的监控，加大对虚拟货币相关交易的打击力度。一旦发现关联交易违法线索，将按照相关程序及时采取限制、暂停或终止关联账户交易和服务等措施，并上报相关部门。

兴业银行官方微博发布声明称，将对涉及虚拟货币的交易进行监控和调查，一经发现将立即封杀。加强交易环节风险监控，禁止虚拟货币转账交易。